BASICS | S2 Folge 1: ETF oder Einzelaktien? Warum die richtige Antwort „beides“ heißt

00:00:00: Herzlich willkommen beim Stock Analyzer Podcast.

00:00:02: David Bader Egger zeigt euch welche Aktien bei Warren Buffett durchfallen und welche es in seinem Portfolio schaffen würden.

00:00:09: Dieser Podcast ist keine Anlageberatung und liefert keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen, und jetzt viel Spaß mit der heutigen Folge!

00:00:34: Hat dich handlungsfähig gemacht.

00:00:36: Du verstehst Aktien, Bewertung und Analyse.

00:00:39: In Staffel zwei gehen wir vom einzelnen Investment zum ganzen Depot über Und wir starten mit einer Frage die fast jeder Anfänger irgendwann stellt und meistens wird sie falsch gestellt ETF oder Einzelaktien?

00:00:54: Die Frage klingt nach einem Entweder oder Nach zwei verfeinderten Lagern?

00:01:00: In Wahrheit ist das eine der teuersten Fehldebatten überhaupt, denn die beste Antwort für den meisten Anleger lautet nicht entweder sondern beides.

00:01:09: Aber richtig sortiert und genau dafür gibt es ein einfaches mächtiges Konzept!

00:01:15: Den Core Satellite Die zwei Werkzeuge und was sie wirklich können.

00:01:21: klären wir zuerst nüchtern was ein ETF und was eine Einzelaktie für dich leisten Nicht als Glaubensfrage, sondern eben als Werkzeug.

00:01:31: Ein breiter ETF zum Beispiel ein Welt-ETF kauft dir mit einem einzigen Produkt Anteile an tausenden Unternehmen weltweit.

00:01:39: Der Vorteil maximale Streuung Minimaler Aufwand geringe Kosten.

00:01:45: Du musst keine einzige Firma analysieren.

00:01:47: du kaufst schlicht die Weltwirtschaft und profitierst von ihrem langfristigen Wachstum.

00:01:52: Der Nachteil du wirst nie besser sein als der Markt.

00:01:57: Du bist der Markt.

00:01:58: Eine Einzelaktie ist das Gegenteil, sie gibt dir die Chance gezielt ein hervorragendes Unternehmen zu besitzen und wenn du gut auswählst dann auch den Markt zu schlagen.

00:02:08: Der Preis dafür Arbeit Wissen Und ein höheres Risiko weil dein Geld auf einige Firmen konzentriert ist.

00:02:16: Also merkt ihr ein ETF ist die breite ohne Auswahl.

00:02:20: eine Einzelakzie ist die Auswahl ohne Breite.

00:02:23: Das Core Satellite Prinzip Verbindet beides, Stabilität im Kern und Chance an den Rändern.

00:02:31: Das Core Satellite-Prinzip der Kern und die Drabanten.

00:02:36: also kommen wir jetzt zum Konzept das beides zusammenbringt.

00:02:40: stelle dem Depot wie ein Sonnensystem vor.

00:02:43: in der Mitte steht die Sonne groß stabil des Zentrum von allem.

00:02:48: das ist ein core dein Kern und darum kreisen einige Planeten kleiner beweglicher.

00:02:55: Das sind deine Satelliten.

00:02:57: Der Kern, der Chor ist die größte Teil deines Depots.

00:03:01: Hier geht es nicht um Nervenkitzel sondern um Verlässlichkeit.

00:03:05: Typischerweise ist das ein oder sind wenige breite ETFs Die die Wellwirtschaft abbilden.

00:03:11: Dieser Kern sorgt dafür dass dein Vermögen breit gestreut ist und ruhig mitwächst Egal was einzelne Firmen machen!

00:03:20: Die Satellieten sind der kleinere Teil.

00:03:22: Das sind eine gezielten Einzelaktien Die Unternehmen, die du wirklich verstehst, dir einen starken Programm haben und die du zu einem vernünftigen Preis kaufst.

00:03:32: Genau das was wir in Staffel eins gelernt haben.

00:03:35: Wenn es du hier an.

00:03:36: Diese Satelliten sind deine Chance auf mehr Rendite.

00:03:40: aber weil sie nur ein kleinerer Teil sind bringt dich ein einzelner Fehlgriff nicht ins Wanken.

00:03:46: also merkt ihr dass der Kern hält dich ruhig.

00:03:50: Die Satellieten halten dich interessiert.

00:03:53: Diese Aufteilung schützt dich vor dem größten Feind des Anleges, der eigenen Ungeduld.

00:03:59: Nun kommen wir zu drei Gründen warum Core Satellite für den meisten Anleger überlegen ist.

00:04:05: Erstens sie löst einen inneren Konflikt viele Schwanken zwischen ich will sicher anlegen und ich will aber auch die spannende Aktien haben.

00:04:14: CoreSatellite gibt beidem seinen Platz sich ja in einem Kern Ambition in den Satelliten ohne dass das eine das andere ruiniert.

00:04:24: Zweitens Sie begrenzt Schaden, wenn eine Dein Einzelaktien einbricht trifft es nur einen kleinen Teil deines Depots.

00:04:32: der breite Kehren federt das ab.

00:04:34: du kannst also Einzelakien kaufen ohne dein ganzes Vermögen aus Spiel zu setzen.

00:04:40: und drittens sie hält dich im Spiel.

00:04:43: ein reines ETF-Depot ist vernünftig aber für manche langweilig und Langeweile führt zu dummen Aktionen.

00:04:52: die Satelliten befriedigende Wunsch, aktiv zu sein in einem kontrollierten Rahmen.

00:04:57: Du experimentierst mit einem kleinen Teil statt mit dem ganzen Debot zu zocken.

00:05:04: Aber wie groß soll der Kern überhaupt sein?

00:05:07: Die ehrliche Antwort das hängt eigentlich ganz von dir ab Von deinem Wissen deiner Zeit und deinem Temperament.

00:05:15: aber ich gebe deine Orientierung und keine Vorschrift.

00:05:19: Wer neu ist oder wenig Zeit hat fährt gut mit einem sehr großen Kern, sagen wir der Großteil des Debos im breiten ETF und nur einen kleinen Teil in wenigen Einzelaktien zum Lernen.

00:05:32: Wer viel Erfahrung Zeit und ein echtes Interesse an Unternehmensanalysen hat darf den Satellitenanteil größer wählen aber selbst dann bleibt der Kern der Anker.

00:05:44: Ein wichtiger Grundsatz zum Schluss Der Kern ist nicht der Ort für Experimente.

00:05:49: er ist der Ort.

00:05:51: Wenn du das Gefühl hast, am Kern ständig herumzuschrauben zu müssen ist entweder falsch gebaut oder du verwechstes Kern und Satellit.

00:06:01: Also merk dir Bau den Kernsohn dass Du ihn jahrelang nicht anfassen musst.

00:06:06: Die Energie gehört in die Satelliten Nicht in die Sonne um die alles kreist.

00:06:14: Schauen wir uns das Thema mal an einem konkreten Beispiel an.

00:06:19: Stell Dir vor Du hast Zehntausend Euro zum Anlegen.

00:06:23: Du entscheidest dich für einen Kern von achtzig Prozent und Satelliten von zwanzig Prozent.

00:06:29: Das heißt, achttausend Euro fließen in einem breiten Weltethiff.

00:06:33: Dieser Teil bildet tausende Unternehmen ab, streut über alle Branchen und Länder und wächst ruhig mit der Weltwirtschaft.

00:06:42: Um diesen Kern musst du dich kaum kümmern.

00:06:45: Er ist gebaut um jahrelang zu liegen!

00:06:48: Die restlichen zweitausend euro sind deine Satellite sagen wir.

00:06:52: Du teilst sie auf, zwei einzelne Aktien auf.

00:06:55: Die du vielleicht verstehst und dir ein Geschäft überzeugen findest.

00:06:59: je tausend Euro.

00:07:01: Wenn eine dieser Aktien sich verdoppelt freust du dich über einen schönen Zuwachs Und wenn einer sich halbiert was passiert kann dann verlierst du tausende Euro Also zehn Prozent deines gesamten Puss.

00:07:15: Das tut weh aber es ruiniert dich nicht.

00:07:18: Dein Kern von achttausend euro steht unberührt Und genau das ist die Schönheit des Prinzipes.

00:07:26: Du kannst mit den Satelliten mutig sein, weil der Kern dich absichert.

00:07:30: ein einzelner Fehlgriff ist ärgerlich aber niemals existenzbedrohen.

00:07:35: und genau diese Sicherheit ist es die ich überhaupt erst ruhig genug macht um langfristig dabei zu bleiben.

00:07:42: also merkt ihr baut eine Satellite so klein dass sich der schlimmste fall ärgert aber nicht ruiniert.

00:07:49: wer nur mit Geld experimentiert dessen Verlust er verkraften kann, trifft bessere Entscheidungen.

00:07:57: Denn am Ende zählt nur Denk wie Buffett, Kauf wie Buffet und vor allem investiere nur in das was du wirklich verstehst.

00:08:05: Vielen Dank fürs Einschalten und bis zur nächsten Folge.